Банк России намерен ужесточить контроль за источником наличных у клиентов

Банк России готовит для кредитных организаций новые рекомендации по проверке источников происхождения наличных денег у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме, передает РБК.

По словам представителя регулятора, в сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, контроль должен быть усиленным.

Шабля отметил, что теневой бизнес может применять наличные для обхода контрольных процедур. Основной риск, по его словам, связан с возможным использованием банков для легализации наличных средств неустановленного происхождения.

Особое внимание кредитным организациям рекомендуют уделять операциям на рынках, а также сделкам, связанным с обменом криптовалют.

Поводом для дополнительных мер стал рост объема наличных денег в российской экономике. По данным ЦБ, с начала 2026 года наличная денежная масса в обращении увеличилась примерно на 2,5 триллиона рублей.

Только в сентябре показатель вырос еще на 380 миллиардов рублей. Наибольший спрос на банкноты, по информации регулятора, фиксировался в апреле и июле.

Шабля подчеркнул, что Банк России не выступает против наличных расчетов как таковых. Регулятор намерен ограничивать именно оборот средств, происхождение которых не установлено.

В ближайшее время ЦБ планирует опубликовать подробные методические рекомендации для банков. По словам представителя регулятора, проверки должны быть не формальными, а содержательными.

Кроме того, Банк России намерен предложить изменения в законодательство. Речь идет о возможных поправках в закон № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, чтобы закрепить новые подходы к проверке источников наличных средств на государственном уровне.

Может быть интересно:

1. Картошку выкопали в сырую погоду: почему ее нельзя сразу убирать в мешки и отправлять в погреб
2. Кабачок остался один, а жарить его уже надоело: натираю с картофелем и готовлю сытную запеканку
3. Пионы уже пожелтели и легли на землю: когда действительно пора срезать ботву
4. Стакан сметаны остался в холодильнике: замешиваю мягкое тесто и пеку быстрые лепешки на сковороде
5. Зеленые помидоры пришлось снять с кустов: что положить рядом, чтобы они быстрее покраснели