В ГД отправили на рассмотрение закон о лимите на внесение наличных до 30 тыс.

В Государственную думу поступил законопроект, предусматривающий новые ограничения на банковские операции граждан, заподозренных в проведении сомнительных финансовых операций. Авторы инициативы предлагают установить месячные лимиты на получение денежных переводов от физических лиц и пополнение счетов наличными. Соответствующий документ размещен в электронной базе Госдумы.

Законодательную инициативу разработала группа парламентариев, в которую вошли депутаты и сенаторы. Предлагаемые изменения направлены на усиление контроля за движением денежных средств по счетам физических лиц.

Согласно документу, Центральный банк России получит дополнительные полномочия для выявления клиентов, операции которых могут иметь признаки подозрительной деятельности. Информация о выявленных рисках будет поступать в российские кредитные организации, подразделения зарубежных банков и Росфинмониторинг.

Критерии определения сомнительных операций должен утвердить совет директоров Банка России. Перед принятием соответствующего решения перечень признаков потребуется согласовать с Росфинмониторингом. Банки будут использовать поступающие сведения при проверке финансовой активности своих клиентов.

Для граждан, в отношении которых регулятор выявит риски, а банк подтвердит подозрительный характер операций, предлагается установить ограничения. Они затронут два вида поступлений: внесение наличных на собственные банковские счета и получение переводов от других физических лиц.

При этом для каждого из указанных видов операций предусмотрен отдельный лимит в размере 30 тысяч рублей за календарный месяц. Ограничения будут применяться к клиентам, соответствующим установленным критериям риска, а не ко всем владельцам банковских счетов.

Продолжительность действия ограничительных мер кредитные организации смогут определять самостоятельно. Первоначальный срок не должен превышать одного года. Если в течение трех лет после отмены ограничений у клиента вновь обнаружат подозрительные операции, меры могут установить на два года.

Смена обслуживающего банка не позволит избежать проверки по новым правилам. Предусматривается обмен сведениями между регулятором и кредитными организациями. Кроме того, ограничения продолжат действовать при закрытии прежнего счета и открытии нового в том же банке.

Законопроект также предусматривает механизм защиты интересов клиентов. Граждане смогут обратиться в банк с документами, подтверждающими отсутствие оснований для применения ограничений. На рассмотрение обращения кредитной организации отводится семь рабочих дней. Если решение останется неизменным, его можно будет оспорить в судебном порядке после прохождения обязательной досудебной процедуры.

Предполагается, что новые нормы начнут действовать с 1 марта 2028 года, если законодательную инициативу примут. Отложенное вступление закона в силу связано с необходимостью модернизации банковских информационных систем и изменения внутренних процедур обслуживания клиентов.

Может быть интересно:

1. Куриная грудка на Новый год получается сочной без маринада: весь секрет в грибной шапочке под сыром
2. Картофель натираю и отправляю в формочки для кексов: получается закуска, которую не стыдно подать на Новый год
3. Вместо привычных бутербродов готовлю испанскую тортилью: картофель и яйца превращаются в толстый сочный омлет
4. Обычную перловку готовлю по-итальянски: добавляю грибы и сыр — получается нежное орзотто вместо каши
5. В Грузии баклажаны сворачивают с ореховой начинкой: чеснок и зелень превращают овощ в праздничную закуску