Какие суммы переводов банки расценят как подозрительные
Повышенное внимание банков к переводам: на что обратить внимание
Все денежные переводы, сумма которых превышает 100 тысяч рублей, согласно закону автоматически попадают в зону контроля банков. Это связано с тем, что финансовые учреждения используют ряд критериев для определения, не относится ли конкретная транзакция к числу подозрительных.
«В соответствии с законодательством об антилегализации доходов, банки обязаны тщательно следить за операциями, где величина списаний или зачислений составляет от 100 тысяч рублей за один день либо превышает 1 миллион рублей в течение месяца. Эти пороговые значения рекомендованы Центробанком России. Однако помимо стандартных рекомендаций ЦБ, каждая финансовая организация имеет право устанавливать свои критерии подозрительности транзакций, — поясняет аналитик сайта Банки.ру Эряния Бочкина. — Иногда под подозрение может попасть даже операция на сумму, которая ниже отметки в 100 тысяч рублей за сутки».
Какие параметры помимо суммы учитываются банками
- При выявлении сомнительных операций финансисты обращают внимание на различные аспекты, описанные в регламенте Центробанка России. К числу таких признаков относятся:
- отправка больше 30 переводов за один день;
- наличие свыше десяти получателей-физлиц в сутки;
- более чем 50 различных получателей в течение календарного месяца;
- перевод полученных средств спустя менее одной минуты после их зачисления на счет.
Соблюдение этих параметров позволяет банкам оперативно отследить возможные нарушения финансового законодательства.
На что еще обращают внимание
Кроме суммы и активности по переводам, значительную роль играет анализ характеристик карты, с которой осуществляется транзакция. Например, под подозрение может попасть карта, если:
- с нее не оплачиваются базовые услуги вроде ЖКУ или мобильной связи;
- за семь дней средний остаток денежных средств не превышает 10% от общего объема ежедневных операций.
Эти признаки позволяют определить, когда карта используется не для личных финансовых нужд, а, возможно, для неблагонадежных или серых схем.
Вывод
Финансовые учреждения в рамках закона обязаны активно отслеживать транзакции, руководствуясь многочисленными критериями. Учитывая это, следует понимать, какие действия могут привлечь внимание банка, чтобы избежать неприятных ситуаций или заморозки денежных операций, сообщает источник.
Последние новости Перми уже в твоем телефоне - подписывайся на телеграм-канал «Пермь Новости»