ЦБ усиливает контроль за переводами: с 4 октября карты и электронные кошельки попадут под новые правила

ЦБ вводит новые правила переводов: теперь проверят не только паспорт, но и происхождение денег

С 4 октября в России вступают в силу новые правила денежных переводов. Банк России усиливает контроль за идентификацией клиентов и происхождением средств, чтобы повысить прозрачность и снизить уровень финансового мошенничества.

По новым нормам, переводы до 15 000 рублей останутся без изменений — их можно по-прежнему отправлять по номеру телефона или электронной почте. Однако при частых операциях на один и тот же счёт возможна дополнительная проверка.

Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтвердить личность по паспорту. Новые правила коснутся не только обычных пользователей, но и самозанятых, фрилансеров, интернет-магазинов и P2P-площадок.

Для переводов свыше 100 000 рублей потребуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие источник дохода. До завершения проверки банк имеет право временно приостановить операцию.

Контроль усилят и на популярных сервисах — VK Pay, ЮMoney, Ozon, Wildberries и других. Эксперты советуют заранее подготовить паспорт, ИНН и сохранять документы, подтверждающие поступления.

Специалисты отмечают, что новые меры могут вызвать неудобства, но в перспективе они сделают переводы безопаснее и помогут выявлять теневые платежи.