С мая банки усилят контроль за переводами родственников: кого заблокируют

С мая российские банки будут внимательнее проверять переводы между физическими лицами, включая операции между родственниками, сообщает Mosaica.ru.

Под контроль могут попасть не только сомнительные схемы, но и привычные семейные переводы. В отдельных случаях операции способны временно приостановить, а у клиента могут запросить документы. Также сведения могут направить в Росфинмониторинг или налоговую службу.

Банковские системы обращают внимание на переводы, которые отличаются от обычного поведения клиента. В их числе крупные разовые суммы, частые поступления от разных отправителей, быстрый вывод денег после зачисления и цепочки, когда средства сразу уходят дальше.

Переводы между близкими родственниками рассматриваются по тем же правилам, что и другие операции. Подозрения могут вызвать перечисление зарплаты через карту супруги или матери, разделение крупной суммы на несколько переводов, а также частые транзитные операции без ясного экономического смысла.

Сама по себе финансовая помощь семье не запрещена. Однако банк может попросить объяснения, если родители перечисляют ребёнку деньги на ипотеку при небольшом официальном доходе, взрослые дети регулярно содержат родителей без подтверждённых поступлений или родственник возвращает крупный долг без расписки.

Чтобы снизить риск вопросов со стороны банка, эксперты советуют оформлять крупные займы и покупки распиской или договором. В назначении платежа рекомендуется указывать реальную причину перевода: помощь родителям, погашение ипотеки или возврат долга по расписке.

Если банк запросит пояснения, клиенту следует предоставить ответ и приложить подтверждающие документы.

Рекомендуем также:

1. Надоели щи — нашла замену получше: приготовила бограчгуйяш и теперь семья просит его снова и снова
2. Яблони не приживаются годами не просто так: 7 ошибок, которые губят саженцы и которые допускает почти каждый
3. Десерт, который выглядит как из кондитерской: просто закрутила тесто с яблоками — и розочки готовы за 20 минут
4. В Европе банановая кожура ценится дороже мякоти: а мы выкидываем — хотя она реально выручает в хозяйстве
5. Доплата к пенсии уже предусмотрена законом: кому дадут 3500 рублей за стаж до 1995 года и как оформить выплату