Зачем проверять контрагентов. Что поможет снизить риски финансовых потерь и претензий от ФНС
Изучение благонадежности поставщиков помогает сохранить деньги и репутацию. Найти информацию о контрагентах можно на официальных сайтах ФНС, Росстата, службы судебных приставов и других ведомств. Проще — получить все эти данные на одном сайте.
Кому выгодно больше знать о контрагентах
Кроме финансовых и репутационных рисков взаимодействие с недобросовестными юридическими лицами ведет к налоговым взысканиям. Внеплановые проверки ФНС могут коснуться всех предприятий, с которыми подозрительный контрагент заключал договоры. Компаниям назначают штрафы, отменяют ранее учтенные в расходах вычеты. Из налоговой базы исключают затраты на услуги, если у исполнителя недостаточно ресурсов для их выполнения, нет лицензии.
Честное предприятие публикует подробности о своем производстве, опыте работы, реальных владельцах, но так делают не все. Организация может выглядеть прилично, содержать офис, персонал и оказаться неспособной исполнить условия контракта. Лишь после начала разбирательства в суде выяснится, что фирма недавно зарегистрирована, имеет долги и минимальный уставный капитал. Избежать неприятностей помогла бы простая проверка по ИНН.
Важный и простой этап выявления рисков — использование бесплатной системы с ключевыми данными о российских организациях. На сайте https://excheck.pro по ИНН или ОКВЭД вы найдете сведения о компаниях из открытых официальных источников, собранные в общий реестр. Алгоритмы программы анализируют признаки банкротства. Удобные инструменты сервиса API можно интегрировать в 1C или другие информационные системы, которые вы используете.
Краткая сводка — максимально удобное представление для экономии вашего времени. На каждом из интернет-ресурсов содержится лишь часть полезных сведений. Так, портал госзакупок показывает действия через электронные торговые площадки. Откажитесь от сделки, если:
- качество услуг или продукции слишком низкое;
- фирма задерживает оплату или срывает сроки поставок;
- подрядчик не выполнил работу, скрылся с авансом;
- заказчик принял, но не оплатил товар.
Прочие публичные источники дополняют картину.
Как защитить бизнес
Отсутствие утвержденной процедуры проверки контрагентов опасно для компании. Небольшие организации поручают управление рисками бухгалтерии, крупные — службам безопасности. Полезно описать критерии отбора, правила изучения информации о предприятиях, назначить ответственных за обновление данных сотрудников.
Читайте отзывы работников, клиентов, подрядчиков в интернете. И обязательно запрашивайте бесплатную краткую сводку по ИНН или ОКВЭД для каждого юрлица и предпринимателя.
