Суммы, которые настораживают банки: какие переводы могут вызвать подозрения

Что заставляет банки заподозрить перевод в сомнительности

Эксперты портала «Банки.ру» объяснили, какие признаки могут заставить финансовые организации обратить внимание на денежные переводы. Эта информация была опубликована ИА DEITA.RU и основана на правилах, установленных в рамках антиотмывочного законодательства России.

Основные критерии подозрительных переводов

По закону все российские банки обязаны отслеживать денежные переводы, которые превышают сумму в 600 тысяч рублей. Однако это далеко не единственный порог, привлекающий внимание. Финансовые организации также обязаны анализировать операции по списанию или зачислению сумм, начиная от 100 тысяч рублей в сутки либо одного миллиона рублей за месяц.

Помимо предписаний, установленных Центробанком России, коммерческие банки могут разрабатывать собственные критерии для выявления сомнительных операций. Аналитик Эряния Бочкина отмечает, что даже суммы ниже 100 тысяч рублей в сутки могут привлечь внимание, если они соответствуют внутренним сигналам банка.

Не только сумма, но и действия клиента

Эксперты подчеркивают: сумма перевода — не единственный фактор, который может сделать операцию подозрительной. Банки учитывают и другие параметры активности клиента. Вот несколько факторов, которые могут вызвать интерес у финансовых организаций:

- Клиент отправляет или получает более 30 переводов в сутки.
- У клиента или получателя числится более 10 адресатов переводов в сутки и/или более 50 — в течение месяца.
- Средства переводятся практически сразу после их поступления на счёт — менее чем через минуту.

Подозрительные карты

Банки также внимательно изучают, как используются платёжные карты. Например, подозрение могут вызвать карты, с которых не оплачиваются коммунальные услуги, счета за мобильную связь или другие базовые бытовые нужды.

Что важно знать

Финансовая организация обязана отслеживать операции, которые могут быть связаны с теневой экономикой, отмыванием денег или финансированием запрещённых действий. Чтобы избежать возможных блокировок счетов или других неприятных последствий, эксперты советуют пользователям банковских услуг следить за своей активностью и стараться не нарушать правил, установленных банками.