Карту заморозят, придется идти в банк с паспортом: от этих транзакций лучше отказаться навсегда

Юрий Силаев, эксперт РТУ МИРЭА, рассказал, почему некоторые денежные переводы могут привести к блокировке карты и как этого избежать.

Он отметил, что служба финансового мониторинга отслеживает все нестандартные операции. При подозрении на нелегальные транзакции банк может приостановить обслуживание счёта.

Что безопасно:
Переводы между своими счетами, оплата покупок и коммунальных услуг, переводы родственникам. Все они легко подтверждаются документами.

Что вызывает риск:
Если сумма перевода превышает официальный доход или отправляется неизвестным лицам, операция может быть признана подозрительной. Особенно если таких транзакций много.

Особое внимание — крупным сделкам:
Покупку квартиры, автомобиля или путёвки следует оплачивать только по договору. Переводы между физическими лицами без документов могут привести к блокировке.

Силаев подчеркнул: любые схемы по обналичиванию или переводу средств через анонимные платформы чреваты последствиями.

Если карта заблокирована, важно сразу связаться с банком и предоставить документы, подтверждающие законность операции.