Карту временно заблокируют, придется идти в банк с паспортом: от этих операций лучше отказаться навсегда

Специалист РТУ МИРЭА Юрий Силаев предупредил россиян о рисках при денежных переводах и объяснил, как избежать блокировки карты.

По словам эксперта, некоторые виды операций могут вызвать интерес у банковского контроля. Это может привести к запросу документов или временной заморозке счёта.

Что безопасно:

• переводы между своими счетами в разных банках;

• оплата товаров и услуг через официальные системы;

• коммунальные платежи, обучение и медицинские расходы.

Эти транзакции легко подтверждаются и не вызывают подозрений.

Что нужно учитывать:
Переводы родственникам также считаются нормальными, но суммы должны соответствовать реальному уровню доходов. Внезапный рост переводов или движение крупных сумм может насторожить банк.

Что вызывает подозрения:
Отправка больших сумм при скромных доходах может быть воспринята как отмывание средств. Частые переводы незнакомым людям тоже нежелательны — их могут посчитать скрытым бизнесом без уплаты налогов.

Эксперт также отметил, что покупку авто, недвижимости или путёвок нужно проводить официально — через договор и безналичный расчёт. Простые P2P-переводы для таких целей могут закончиться блокировкой карты.

Если карта всё же заблокирована, следует оперативно связаться с банком и предоставить подтверждающие документы.