Карту приостановят, придется идти в банк с паспортом: от этих транзакций лучше отказаться навсегда

Эксперт РТУ МИРЭА Юрий Силаев рассказал, какие денежные переводы могут привести к блокировке карты и как этого избежать.

Он пояснил, что система финансового мониторинга отслеживает подозрительные операции. При обнаружении нетипичных транзакций банк может запросить подтверждение или временно заморозить средства.

Безопасные переводы:
Платежи между своими счетами, оплата коммунальных услуг, покупок и медицинских услуг считаются стандартными. Они подтверждаются документально и не вызывают вопросов.

Переводы близким:
Деньги супругам, детям или родителям можно отправлять без опасений, если суммы соответствуют обычному уровню доходов. Резкое увеличение объёмов переводов вызывает подозрение.

Опасные операции:
Крупные переводы, не соответствующие доходам, или множественные мелкие переводы незнакомым людям могут быть признаны подозрительными. Также рискованно переводить деньги за крупные покупки без официальных договоров — такие операции могут закончиться блокировкой.

Силаев подчеркнул: любые попытки обналичивания через цепочку переводов или анонимные сервисы представляют угрозу.

Если карта заблокирована, важно оперативно связаться с банком и предоставить договор, чек или справку о происхождении денег.