ЦБ расширяет контроль за переводами: с 4 октября карты и электронные кошельки попадут под новые правила

С начала октября Банк России ужесточает контроль над переводами, усиливая проверку пользователей и источников средств. Главная цель — снизить уровень теневых операций и укрепить доверие к финансовой системе.

Транзакции до 15 000 рублей по-прежнему можно будет отправлять без подтверждения личности. Однако частые переводы одному адресату могут вызвать интерес регулятора.

Для операций от 15 001 до 100 000 рублей банки и платёжные сервисы будут обязаны требовать паспортные данные. Это касается не только физических лиц, но и самозанятых, онлайн-продавцов и фрилансеров.

Крупные переводы свыше 100 000 рублей потребуют дополнительных документов — ИНН и подтверждения происхождения денег. Такие операции при необходимости могут быть заморожены до проверки.

Под новые требования подпадают большинство цифровых сервисов, включая VK Pay, ЮMoney, Ozon, Wildberries и маркетплейсы. Пользователям советуют хранить документы по операциям и заранее пройти идентификацию, чтобы избежать задержек.

Эксперты считают, что меры помогут ограничить оборот нелегальных средств и «серых» доходов, а также сократят случаи мошенничества.