Готовьтесь к полной блокировке с 1 сентября: в России ужесточают правила на снятие наличных в банкоматах

С 1 сентября вступает в силу новый законодательный акт, направленный на усиление контроля со стороны кредитных организаций за операциями по снятию наличных денежных средств через банкоматы. Основной целью данного нормативного акта является защита финансовых средств граждан от действий мошенников и несанкционированных операций.

Согласно новым требованиям, кредитным организациям необходимо осуществлять более тщательный мониторинг объемов и частоты операций по выдаче наличных денежных средств. В случае выявления подозрительных признаков, банк вправе временно ограничить выдачу наличных средств.

К подозрительным признакам относятся:

1. Однократное снятие значительной суммы денежных средств.

2. Частое снятие наличных денежных средств.

3. Операции по снятию наличных в нестандартное время суток.

4. Операции по выдаче наличных в иных регионах.

В случае обнаружения подозрительных операций, банк может ограничить выдачу наличных средств до 50 000 рублей в сутки на срок до двух дней. Кредитная организация обязана уведомить клиента о введенных ограничениях и предоставить обоснование для их применения. Клиент имеет право оспорить данное ограничение, предоставив доказательства законности операции.

До вступления в силу нового закона, кредитные организации самостоятельно определяли лимиты на снятие наличных денежных средств через банкоматы. Например, такие банки, как Сбербанк и ВТБ, предоставляли возможность снятия наличных в диапазоне от 300 000 до 1 000 000 рублей в день в зависимости от типа карты. Некоторые кредитные организации также устанавливали месячные лимиты на выдачу наличных до 3 000 000 рублей.

Клиенты имеют возможность самостоятельно изменять установленные лимиты через интернет-банкинг или мобильное приложение.

В случае, если клиент попадает в список лиц, подозреваемых в мошеннических действиях, банк может ограничить выдачу наличных денежных средств до 100 000 рублей в месяц. Данная мера направлена на предотвращение использования похищенных денежных средств.

Для обеспечения дополнительной защиты клиентов, кредитные организации могут привлекать специалистов для проведения анализа подозрительных операций. При этом данные специалисты не могут быть лицами, ранее подозреваемыми в противоправной деятельности, включая экстремизм и терроризм.

При выявлении подозрительных операций, банк автоматически проводит проверку данных и может временно ограничить выдачу наличных денежных средств до 50 000 рублей в сутки. Кредитная организация обязана оповестить клиента о введенных ограничениях и обосновать причины их применения. Клиент имеет право оспорить данные ограничения, предоставив доказательства законности операции, сообщает источник.