Чем грозит неосознанное участие в схемах мошенников

С начала этого года в Уголовный кодекс РФ внесли изменения, серьёзно усилившие наказание для граждан, которые передают свои банковские счета мошенникам. Теперь за это можно получить не просто штраф, а реальный срок. Но, по словам экспертов, самое тяжёлое последствие — обязанность полностью вернуть весь ущерб, даже если человек получил за это символическое вознаграждение.

Кто такие «дропперы» и как они работают

Термин «дроппер» пришёл из IT-сферы, но в криминальном мире он означает человека, который передаёт свои банковские реквизиты для обналичивания или перевода краденых денег. Такие люди, по сути, помогают мошенникам обманывать других — в том числе и своих знакомых.

Организуют процесс так называемые «дропповоды» — они скупают банковские карты, доступы к онлайн-банкам и SIM-карты, чтобы использовать их для движения денег.

«Схема простая: у человека покупают карту, логин и пароль от банка, симку. Часто берут несколько счетов сразу, чтобы можно было перебрасывать средства между ними и усложнить отслеживание транзакций», — рассказал Радис Юсупов, оперуполномоченный МВД по Татарстану.

Можно ли стать дроппером случайно?

Иногда человек сам не подозревает, что втянут в мошенничество. Например, на карту приходит крупная сумма от незнакомца, а потом звонит человек и просит вернуть деньги, обещая оставить часть «в благодарность».

«Это стандартная схема — так отмываются нелегальные деньги. Если вернуть их напрямую, можно стать фигурантом уголовного дела. Единственно правильный шаг — обратиться в банк и сообщить об ошибке», — объясняет Юсупов.

С юридической точки зрения, удержание или перевод таких средств может расцениваться как присвоение или незаконное обогащение, что грозит реальной уголовной ответственностью.

Осознанное участие — серьёзные последствия

Привлекать дропперов стало легче благодаря новым законам. Теперь тем, кто сознательно сдаёт свои данные, грозит до трёх лет лишения свободы. А плата — около 50 тысяч рублей — не покрывает риски.

Кроме того, мошенники часто используют полученные данные для оформления кредитов. После этого дропперы сами становятся должниками и обращаются в полицию.

Также важно понимать: если счёт используется в сомнительных операциях, его могут заблокировать. А разблокировка — это сложная и долгая процедура, особенно если средства проходили через другие регионы.

Из реальной практики

Татарстанским оперативникам не раз приходилось выезжать за пределы республики. Так, в Кемерово была задержана группа, которая переводила украденные деньги в криптовалюту. Их жертвой стала жительница Альметьевска — ущерб составил свыше миллиона рублей. Всё имущество подозреваемых арестовали и использовали для компенсации.

В Казани раскрыли ещё одну крупную схему. Преступники вывели почти 13 миллионов рублей, в том числе компенсации матери погибшего военнослужащего. Группу задержали в арендованной квартире, где нашли десятки телефонов, сотни банковских карт и SIM-карт. Всем участникам было не больше 22 лет.

«Такой риск не стоит тех денег, что предлагают. Технологии позволяют быстро найти виновных. А итог всегда один — уголовное дело, арест имущества и обязанность возместить весь ущерб», — подвёл итог Юсупов, сообщает chelny-izvest.ru.