Центробанк России анонсировал масштабную реформу системы денежных переводов, призванную повысить безопасность и надежность транзакций.
С 1 июля вводится усиленный контроль за переводами с карты на карту, в том числе с возможностью временной блокировки средств при подозрении на мошеннические действия. Цель реформы – снижение рисков мошенничества и поддержка развития цифровой экономики.
Новые правила классифицируют транзакции на три категории, определяющие уровень проверки:
- Переводы до 15 000 рублей: Упрощенная система, требующая только номера телефона или email получателя, для ускорения и упрощения транзакций между физическими лицами и малым бизнесом.
- Переводы от 15 001 до 100 000 рублей: Обязательная идентификация личности отправителя через государственные базы данных для предотвращения незаконных операций и отмывания денег.
- Переводы свыше 100 000 рублей: Расширенная информация о получателе, включая идентификационные данные и подтверждение личности. Система машинного обучения будет использоваться для выявления подозрительных операций.
Внедрение новых правил создаст более прозрачную и контролируемую систему денежных переводов, укрепит доверие к финансовой системе и обеспечит защиту от мошенничества, способствуя развитию цифровой экономики.
Несмотря на необходимость адаптации к новым требованиям, реформа направлена на создание более безопасной и надежной финансовой среды и поддержание стабильности финансового рынка России, сообщает источник.