Профессор РТУ МИРЭА Юрий Силаев напомнил, что не все денежные переводы безопасны — некоторые могут привести к блокировке банковской карты.
По его словам, банковский мониторинг отслеживает транзакции, которые выглядят подозрительно. Банк вправе запросить документы или временно приостановить операции.
Безопасные операции:
— переводы между своими счетами;
— оплата услуг и товаров через официальные платформы;
— переводы на оплату коммуналки, медицины, образования.
Осторожно с крупными суммами:
Если переводы значительно превышают доход, банк может заподозрить нелегальное происхождение средств. Также частые переводы посторонним лицам могут быть расценены как неофициальный бизнес.
Крупные покупки:
При оплате автомобиля, квартиры или путёвки важно использовать безналичный расчёт и заключать официальный договор. Простая передача денег «из рук в руки» повышает риск блокировки.
Эксперт советует всегда сохранять подтверждающие документы и избегать операций, вызывающих сомнение. Если карта заблокирована — немедленно обратиться в банк, чтобы подтвердить легальность средств.