С 4 октября Банк России вводит новые требования к денежным переводам, усиливая контроль за идентификацией пользователей и происхождением средств. Меры направлены на повышение прозрачности и защиту от мошенничества.
Переводы до 15 000 рублей останутся практически без изменений — их можно будет проводить по прежней схеме, используя телефон или почту. Однако при частых транзакциях на один и тот же счёт возможна проверка.
Для операций от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Новые требования распространяются не только на частных лиц, но и на самозанятых, фрилансеров, интернет-магазины и участников P2P-платформ.
Если сумма перевода превышает 100 000 рублей, пользователю нужно будет дополнительно предоставить ИНН и документы, подтверждающие источник средств. До завершения проверки операция может быть временно приостановлена.
Под контроль попадают сервисы VK Pay, ЮMoney, Ozon, Wildberries и другие платформы, где пользователи совершают прямые переводы. Чтобы избежать блокировок, специалисты рекомендуют заранее подготовить паспорт, ИНН и сохранять чеки или подтверждения доходов.
По мнению экспертов, эти меры направлены на борьбу с теневыми выплатами и финансовыми преступлениями. Несмотря на дополнительные проверки, нововведение должно повысить безопасность онлайн-переводов.