С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые меры, которые могут привести к блокировке финансовых операций на срок до десяти дней. Об этом сообщила сенатор Ольга Епифанова, председатель Социал-демократического союза женщин России. Теперь Росфинмониторинг имеет право приостанавливать операции, если возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности, и для этого не требуется решение суда.
Епифанова пояснила, что даже законные переводы могут попасть под ограничения, если они будут выглядеть подозрительными. К таким случаям относятся частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без документов, а также нестандартные траты. Эти меры направлены на усиление контроля за движением средств с целью борьбы с мошенничеством и схемами, использующими чужие банковские карты.
Она также уточнила, что блокировка операций не может длиться более десяти дней, но в случае блокировки на основании данных иностранных органов этот срок может быть продлён до 30 дней.
Чтобы снизить риски блокировки, Епифанова посоветовала соблюдать «финансовую гигиену»: не делиться реквизитами карты, избегать переводов от незнакомых людей, заранее подготавливать документы, подтверждающие финансовые операции, и уведомлять банк о нетипичных действиях, например, перед поездкой за рубеж. В случае приостановки операции необходимо быстро предоставить пояснения. Также граждане смогут обжаловать блокировку через Центробанк России или в суде.
Кроме того, стало известно, что с осени в России вступят ограничения на количество банковских карт, которые может иметь один человек. С октября количество карт будет ограничено 20, что должно помочь в борьбе с мошенниками, сообщает LIFE.
Читайте также: