Эксперты предупреждают, что россияне могут столкнуться с блокировкой средств на банковских картах, если возникнут подозрения на участие в незаконных операциях. Как рассказал экономист Андрей Лобода, чаще всего это не полный арест средств, а временная приостановка дистанционного обслуживания, которая ограничивает возможность перевести деньги, оплатить покупки или снять наличные, сообщает russian.rt.com.
Такие меры могут быть связаны с выполнением закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Банк может заблокировать счёт, если обнаружит признаки «серых» схем или подозревает клиента в участии в операциях с подставными лицами или дропперами. Например, это может быть связано с регулярными переводами от незнакомых лиц, попытками обналичить крупные суммы сразу после получения перевода или несоответствием операций обычному поведению клиента. В некоторых случаях блокировка может произойти из-за случайных ошибок, например, при пересылке денег по просьбе другого человека.
Если банк решит приостановить операции, клиент должен предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств — договоры, справки о доходах или чеки. Процесс проверки может занять от нескольких дней до нескольких недель.
Алексей Лоссан, аналитик финансового маркетплейса «Сравни», отметил, что банк имеет право заблокировать счёт или ограничить операции, если есть обоснованные подозрения в нарушении законодательства. Наиболее частыми причинами блокировки являются резкие изменения финансового поведения клиента, такие как крупные переводы от незнакомых контрагентов или попытки обналичить деньги. Также блокировка может быть вызвана несоответствием операций профилю клиента, например, если предприниматель, занимающийся торговлей, начинает получать переводы «за услуги», нехарактерные для его бизнеса.
Если счёт заблокирован, клиент должен предоставить все необходимые документы для подтверждения законности операций. Если проверка успешна, средства будут разблокированы. В противном случае банк может отказать в обслуживании и передать информацию в Росфинмониторинг.
Ранее сообщалось, что некоторые граждане России сталкивались с длительными блокировками средств на картах, которые могли длиться от полутора до трёх месяцев.