Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — один из важнейших нормативных актов, регулирующих финансовую деятельность организаций и предпринимателей в России. Нарушения требований этого закона влекут серьезные штрафы и административные санкции, которые могут существенно повлиять на деятельность и репутацию бизнеса. В 2025 году контроль за соблюдением 115-ФЗ усилен, а размеры штрафов выросли, что делает своевременное выполнение требований особенно актуальным.
Какие нарушения 115-ФЗ наиболее распространены?
Типичные нарушения включают:
Несоответствие или отсутствие системы внутреннего контроля.
Непроведение или несвоевременная идентификация и верификация клиентов.
Непредставление или представление недостоверной информации в Росфинмониторинг.
Необоснованное проведение операций без блокируемых действий или отказа от операций при наличии оснований.
Непредоставление сведений по запросам уполномоченных органов.
Нарушения в сфере мониторинга и отчетности.
Размеры штрафов за нарушение 115-ФЗ в 2025 году
Согласно действующим поправкам, ответственность наступает как для должностных лиц, так и для юридических лиц. Приведем ключевые штрафы:
Для должностных лиц: от 10 000 до 50 000 рублей за различные виды нарушений (например, неправильная идентификация, непредставление сведений).
Для юридических лиц: от 50 000 до 500 000 рублей, в зависимости от тяжести и вида нарушения. В особо серьезных случаях возможно приостановление деятельности на срок до 60 суток.
Для предпринимателей — штрафы варьируются от 30 000 до 160 000 рублей, в случае повторных нарушений — суммы увеличиваются.
Кроме штрафов, возможны другие меры ответственности — вплоть до уголовной, если нарушения связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма.
Почему важна помощь профессионалов?
Из-за высокой сложности законодательства и жестких требований невыполнение обязательств может привести к значительным финансовым потерям и потерям репутации. Здесь на помощь приходит «Научно-Практический Центр Финансового Мониторинга» (НПЦФМ) — признанный эксперт в области ПОД/ФТ и финансового комплаенса.
НПЦФМ предоставляет:
Консалтинговые услуги по организации и улучшению систем внутреннего контроля, соответствующих 115-ФЗ.
Обучение персонала по ПОД/ФТ, что позволяет сотрудникам своевременно распознавать и корректно реагировать на риски.
Помощь при подготовке отчетности и взаимодействии с Росфинмониторингом.
Сопровождение при проверках и разработку практических решений для минимизации штрафных санкций.
Как избежать штрафов и нарушений?
Внедрите актуальную систему внутреннего контроля и регулярно ее обновляйте.
Проводите идентификацию клиентов строго по установленным правилам.
Обеспечьте своевременную и достоверную подачу сведений в Росфинмониторинг.
Организуйте обучение сотрудников по вопросам финансового мониторинга.
Пользуйтесь услугами профессиональных консультантов, например, из НПЦФМ.
Значение 115-ФЗ для бизнеса
Соблюдение закона помогает не только избежать штрафов, но и улучшить деловую репутацию, обеспечить прозрачность и безопасность финансовых операций, а также повысить доверие со стороны партнеров и клиентов. В условиях активного цифрового контроля и усиления требований регуляторов, системный подход к ПОД/ФТ становится конкурентным преимуществом.
Заключение
Нарушение требований Федерального закона №115-ФЗ влечет за собой серьезную ответственность — штрафы могут достигать нескольких сотен тысяч рублей, а в отдельных случаях — административное приостановление деятельности. В 2025 году требования ужесточаются, а контроль усиливается, поэтому бизнесу важно принимать эффективные меры для соответствия законодательству.
Обратитесь к экспертам «Научно-Практического Центра Финансового Мониторинга» (НПЦФМ), которые помогут организовать надежную систему ПОД/ФТ, проведут обучение и обеспечат сопровождение в работе с контролирующими органами. Это позволит минимизировать риски, избежать штрафов и сосредоточиться на успешном развитии бизнеса.